| CREDECOOP,
R.L. |
| ESTADO
DE FLUJOS DE EFECTIVO |
| Para
el período terminado el 31 de diciembre del 2003 |
| (En
colones sin céntimos) |
| Detalle |
Notas |
2003 |
| Flujo de
efectivo de las actividades de operación |
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| Excedente
del período |
|
¢80,046,069 |
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| Partidas
aplicadas a resultados que no
requieren uso de fondos: |
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| Participación sobre excedente e impuestos |
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54,485,141 |
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| Ganancia o pérdida por venta de activos recibidos en
dación de pago y de la propiedad, mobiliario y equipo. |
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52,995 |
| Ganancia o pérdida por diferencias de cambio, netas |
|
(2,080,566) |
| Pérdidas por estimación para créditos incobrables |
|
3,005,253 |
| Pérdidas
por estimación por deterioro o desvalorización de
inversiones |
|
0 |
| Pérdidas
por otras estimaciones |
|
0 |
| Gastos por provisiones sociales, neto de pagos |
|
9,643,566 |
| Depreciaciones y amortizaciones |
|
16,752,306 |
| Ingreso
por novación de deuda |
|
0 |
| Participación
minoritaria en la utilidad neta de subsidiaria |
|
0 |
|
|
161,904,764 |
| Variación
en los activos (aumento), o disminución |
|
|
| Valores
Negociables |
|
0 |
| Créditos y avances de efectivo |
|
(746,589,893) |
| Bienes realizables |
|
(23,383,526) |
| Cuentas por cobrar |
|
(14,749,521) |
| Productos por cobrar |
|
49,407,212 |
| Otros activos |
|
(16,998,222) |
| Variación
en los pasivos aumento, o (disminución) |
|
|
| Obligaciones a la vista y a plazo |
|
828,935,571 |
| Otras cuentas por pagar y provisiones |
|
13,994,215 |
| Productos por pagar |
|
9,652,615 |
| Otros pasivos |
|
15,519,468 |
| Flujos
netos de efectivo de actividades de operación |
|
277,692,683 |
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|
| Flujos
netos de efectivo usados en actividades de inversión |
|
|
| Aumento en Depósitos y valores (excepto valores
negociables) |
|
(74,248,693) |
| Disminución
en depósitos y valores (excepto valores negociables) |
|
0 |
| Adquisición de propiedades, mobiliario y equipo |
|
(1,415,648) |
| Venta
de propiedades, mobiliario y equipo |
|
0 |
| Participaciones
en efectivo en el capital de otras empresas |
|
0 |
| Otras
actividades de inversión |
|
0 |
| Flujos
netos de efectivo usados en las actividades de inversión |
|
(75,664,341) |
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| Flujos
netos de efectivo usados en actividades de financiamiento |
|
|
| Otras obligaciones financieras nuevas |
|
250,000,000 |
| Nuevas
obligaciones subordinadas |
|
0 |
| Nuevas
obligaciones convertibles |
|
0 |
| Pago de obligaciones |
|
(47,976,243) |
| Pago de excedentes |
|
(77,314,006) |
| Aportes de capital recibidos en efectivo |
|
118,881,052 |
| Reservas patrimoniales |
|
(76,394,255) |
| Flujos
netos de efectivo usados en actividades de financiamiento |
|
167,196,548 |
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|
| Variación
neta del efectivo y equivalentes |
|
369,224,890 |
|
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|
| Efectivo
y equivalentes al inicio del año |
|
857,058,852 |
| Efectivo
y equivalentes al final del año |
3, xv |
¢1,226,283,742 |
|
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| MBA
Victor Hugo Carranza Salazar Lic.
Antonio Mora Navarro
Licda Leticia Elizondo Marín |
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Gerente General
Contador General
Auditora interna |
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| Las
notas adjuntas son parte integrante |
| de
los estados financieros |